Chứng minh nguồn tiền EB5: Yêu cầu, Thủ tục cần thiết và Lưu ý cho nhà đầu tư

Chương trình EB-5 của Mỹ mang lại cơ hội định cư cho các nhà đầu tư quốc tế thông qua việc đầu tư vào Showroom tạo việc làm tại Mỹ. Nhưng, một Yêu cầu quan trọng trong quá trình xét duyệt visa EB-5 là chứng minh nguồn tiền EB5. Điều này nhằm bảo đảm khoản tiền đầu tư hợp pháp và có Xuất xứ minh bạch. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu chi tiết về Thủ tục chứng minh nguồn tiền EB-5, các tài liệu cần thiết, và những Lưu ý cho nhà đầu tư.



1. Vì sao cần chứng minh nguồn tiền EB5?

Chứng minh nguồn tiền là bước không thể thiếu trong hồ sơ EB-5. Cơ quan Sở Di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS) Yêu cầu cần thiết các nhà đầu tư EB-5 cung ứng bằng chứng về nguồn tiền đầu tư để đảm bảo rằng khoản tiền này không đến từ các hoạt động phi pháp. Việc tuân thủ quy định này giúp hồ sơ của nhà đầu tư trở nên minh bạch và Giảm bớt nguy cơ bị từ chối hoặc Yêu cầu cần thiết bổ sung bằng chứng (RFE).

2. Các nguồn tiền hợp pháp có thể thực hiện sử dụng để đầu tư EB5

Để chứng minh nguồn tiền hợp pháp, nhà đầu tư cần cung ứng tài liệu từ các nguồn sau:

  • Bất động sản: Nếu nguồn tiền đến từ việc bán lẻ và sỉ hoặc cho mướn bất động sản, nhà đầu tư cần đưa ra hợp đồng mua bán, chứng thư quyền sở hữu, thẩm định giá trị bất động sản và sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện các khoản thu nhập từ bất động sản.

  • Quyền sở hữu Doanh nghiệp: Nếu tiền đến từ hoạt động sản xuất, nhà đầu tư cần nộp hồ sơ Đăng ký tham gia bán sỉ và lẻ, bằng chứng quyền sở hữu Địa chỉ, hồ sơ thẩm định giá trị Cửa hàng, và các báo cáo tài chính hoặc sổ sách kế toán liên quan.

  • Đầu tư và tài khoản hưu trí: Nhà đầu tư có thể thực hiện phân phối báo cáo môi giới, chứng chỉ cổ phiếu, tài khoản hưu trí và bản khai thuế để chứng minh nguồn tiền từ các khoản đầu tư này.

  • Khoản vay: Nếu nguồn tiền là khoản vay từ các thành viên hoặc tổ chức tài chính, nhà đầu tư cần cung ứng hợp đồng vay mượn cùng tài liệu về tài sản thế chấp (nếu có). Điều quan trọng là phải chứng minh Nguồn cội hợp pháp của khoản vay, khác biệt nếu không đến từ ngân hàng.

  • Thu nhập từ việc làm: Nhà đầu tư cần cung ứng các báo cáo thu nhập như form W-2, hợp đồng lao động, bảng lương và sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện các khoản tiền lương nhận được trong thời gian dài.

  • Quà Trao tặng và thừa kế: Với nguồn tiền từ quà Tặng hoặc thừa kế, nhà đầu tư nên có giấy tờ chứng minh quà Trao tặng hoặc tài liệu di sản để chứng minh khoản tiền hợp pháp.

>>Xem thêm nội dung chi tiết định cư EB5

3. Thủ tục cần thiết chứng minh nguồn tiền EB5

Việc chuẩn bị và nộp các tài liệu chứng minh nguồn tiền EB5 đòi hỏi sự cẩn trọng và chính xác. Thủ tục cần thiết này thường bao gồm các bước sau:

  • Thu thập tài liệu nên có: Dựa trên Xuất xứ khoản tiền, nhà đầu tư cần thu thập đầy đủ giấy tờ, hợp đồng và báo cáo tài chính để chứng minh tính hợp pháp của Chi Phí đầu tư.

  • Chuẩn bị hồ sơ minh bạch: Các tài liệu cần phải rõ ràng, dễ hiểu và đáp ứng Yêu cầu của USCIS. Sự mập mờ trong nguồn tiền có thể khiến hồ sơ bị Yêu cầu cần thiết bổ sung thêm bằng chứng hoặc thậm chí bị từ chối.

  • Thẩm định và tư vấn pháp lý: Tìm kiếm sự hỗ trợ từ các đơn vị tư vấn chuyên nghiệp và luật sư có kinh nghiệm về EB-5 là điều quan trọng. Họ có thể giúp nhà đầu tư hoàn thiện hồ sơ một cách minh bạch và tuân thủ đúng quy định pháp luật Mỹ.

4. Để ý cho nhà đầu tư khi chứng minh nguồn tiền EB5

  • Chứng minh nguồn tiền sớm: Việc chuẩn bị các tài liệu và chứng minh nguồn tiền nên được thực hiện sớm, vì đây là một quá trình phức tạp và cần thời gian.

  • Hợp pháp hóa các tài liệu: Đối với các giấy tờ nước ngoài, nhà đầu tư có thể cần phải hợp pháp hóa và dịch thuật theo quy định của USCIS để hồ sơ tương đối dễ được chấp nhận.

  • Tránh sử dụng nguồn tiền phức tạp: Các nguồn tiền có Nguồn gốc phức tạp hoặc không rõ ràng thường gặp khó khăn trong quá trình chứng minh và có nguy cơ bị Yêu cầu trao cho thêm tài liệu.

5. Vai trò của đơn vị tư vấn trong chứng minh nguồn tiền EB5

Một đơn vị tư vấn chuyên nghiệp có thể thực hiện giúp nhà đầu tư tối ưu quá trình chứng minh nguồn tiền EB5 bằng cách:
  • Đánh giá nguồn tiền: Giúp xác định nguồn tiền hợp pháp và thích hợp để đầu tư EB-5.
  • Chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn tiền: bảo đảm hồ sơ đầy đủ và đúng Đề nghị của USCIS.
  • Giảm rủi ro pháp lý: Hạn chế khả năng hồ sơ bị Đề nghị bổ sung bằng chứng hoặc từ chối.

Việc chứng minh nguồn tiền EB5 là một bước quan trọng giúp đảm bảo tính hợp pháp và minh bạch cho hồ sơ định cư Mỹ. Với sự chuẩn bị kỹ lưỡng và tư vấn từ chuyên gia, nhà đầu tư có thể thực hiện vượt qua Quy trình phức tạp này để tiến gần hơn đến mục tiêu định cư ở Mỹ.

TƯ VẤN DI TRÚ KHAI PHÚ - KHAI PHÚ INVESTMENTS & MIGRATION

SĐT: 0901 888 803

Địa chỉ 26-28 Lê Văn Hưu, Bến Nghé, Q.1, HCM

>>Xem thêm nội dung chi tiết định cư Mỹ EB5